ПОЛІТИКА KYC

З метою захисту прав та законних інтересів Гравців та забезпечення дотримання вимог чинного законодавства та міжнародних стандартів, ТОВ «СІТІКОД» (надалі – Клуб) діє неухильно дотримуючись вимог законодавства щодо запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

Користуючись нашими послугами, ви погоджуєтесь з правилами та умовами, зазначеними в Політиці «ЗНАЙ СВОГО КЛІЄНТА» BETON® (надалі - Політика), а також зобов'язується їх дотримуватись.

В Політиці використовуються наступні скорочення:

Закон про азартні ігри – Закон України «Про державне регулювання діяльності щодо організації та проведення азартних ігор» № 768-IX від 14.07.2020р.;

Закон про ПВК/ФТ – Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення»;

Клуб – ТОВ «СІТІКОД»;

НПК – належна перевірка клієнта (гравця);

PEP (PEPs у множині) - фізична особа, яка є політично значущою особою, членом її сім'ї або особою, пов'язаною з політично значущою особою, або інша особа, кінцевий бенефіціарний власник якої є політично значущою особою, членом її сім'ї або особою, пов'язаною з політично значущою особою.

ФМ - Фінансовий моніторинг.

Розділ 1. Зобов'язання з дотримання Закону про ПВК/ФТ та іншого законодавства з питань ФМ.

1. Гравець зобов’язується при використанні послуг Клубу утриматись від вчинення будь-яких дій, пов’язаних із вчиненням фінансових операцій чи правочину з доходами, одержаними злочинним шляхом, а також вчиненням дій, спрямованих на приховування чи маскування незаконного походження таких доходів, чи володіння ними, прав на такі доходи, джерел їх походження, місцезнаходження, переміщення, зміну їх форми (перетворення), а так само набуттям, володінням або використанням доходів, одержаних злочинним шляхом (включаючи шахрайство).

2. Гравець зобов'язується вживати максимальних зусиль для запобігання прямої або непрямої співучасті в незаконній фінансовій діяльності й будь-яких інших незаконних операціях із використанням послуг Клубу та його веб сайту, мобільних застосунків.

3. Гравець зобов’язується під час взаємодії з Клубом утримуватися від використання банківських рахунків фізичних осіб, відкритих у фінансових установах, а також електронних платіжних засобів, які не перебувають у його законному володінні чи власності.

4. Гравець зобов’язаний повідомити Клуб про те, чи належить такий Гравець до політично значущих осіб, членів їхніх сімей чи осіб, пов’язаних з політично значущими особами відповідно до вимог Закону про ПВК/ФТ.

5. Гравець гарантує законне походження, законне володіння і законне право використання коштів, зарахованих на власний рахунок.

6. Гравець несе відповідальність за достовірність наданих документів та інформації.

7. Гравцем клубу не можуть бути:

• недієздатні та обмежено дієздатні особи.
• особи, які не досягли 21-річного віку.
• особи, які відповідно до законодавства мають відповідні обмеження.
• особи, визнані організатором азартних ігор небажаними.
• особи, внесені до Реєстру осіб, яким обмежено доступ до гральних закладів та/або участь в азартних іграх.
• засновник(-и), керівники Клубу.
• представники засновника (ів), керівників Клубу.
• особи, які можуть мати інформацію про результат азартної гри.
• особи, які мають можливість вплинути на результат азартної гри або розмір виплати (видачі) виграшу (призу).
• посадова та службова особа Уповноваженого органу, крім проведення контрольованої гри.

8. Клуб, як суб’єкт первинного фінансового моніторингу, у випадках, передбачених ст. 15 Закону про ПВК/ФТ, зобов'язаний відмовитися:

• від встановлення (підтримання) ділових відносин, відмовити Гравцю у відкритті рахунка (обслуговуванні), у тому числі шляхом розірвання ділових відносин, закриття рахунка;
• від проведення фінансової операції на користь Гравця.

9. Відмова Клубом від виконання операцій, які Клуб визначить як підозрілі (включаючи блокування, зупинення операцій, відмову від підтримання ділових відносин та/або закриття рахунку Гравця), не є причиною цивільно-правової відповідальності Клубу за невиконання зобов'язань перед Гравцем.

Розділ 2. Належна перевірка гравця.

1. Належна перевірка гравців здійснюється Клубом у випадках, передбачених у ст. 11 Закону про ПВК/ФТ, та з урахуванням особливостей діяльності Клубу, як спеціально визначеного суб’єкта первинного фінансового моніторингу, а саме суб’єкт господарювання, який проводить азартні ігри.

2. Заходами належної перевірки передбачається:

• ідентифікація та верифікація гравця, у тому числі, але не виключно перевірка на наявність у санкційних списках та переліку терористів, приналежність до третіх країн із високим ступенем ризику (згідно зі списком FATF), визначення політично значущих осіб (PEP) та інші заходи, що безпосередньо відносяться до KYC;
• проведення на постійній основі моніторингу ділових відносин та фінансових операцій гравців, що здійснюються у процесі таких відносин, щодо відповідності таких фінансових операцій наявній у Клуба інформації про Гравця (у тому числі, в разі необхідності, про джерело коштів, пов’язаних з фінансовими операціями);
• забезпечення актуальності отриманих та існуючих документів, даних та інформації про Гравця.

3. Якщо на момент проходження процедури належної перевірки Гравець не належав до політично значущих осіб, членів їхніх сімей чи осіб, пов’язаних з політично значущими особами, але почав належати до будь-якої із вказаних категорій осіб після проходження процедури НПК, Гравець зобов’язаний повідомити Клуб про зміну свого статусу не пізніше трьох робочих днів з дня настання змін.

4. При проходженні належної перевірки Клуб має право вимагати від Гравця подання додаткової інформації та документів, необхідних для проведення належної перевірки в рамках виконання вимог Закону про ПВК/ФТ та Закону про азартні ігри.

5. Інформація та документи, що надаються Гравцем, на дату перевірки повинні бути актуальними, достовірними, повними, а документи – чинними.

Розділ 3. Ідентифікація (верифікація) гравця.

1. Для забезпечення ідентифікації (верифікації) гравця для цілей Закону про ПВК/ФТ, Клубом визначено перелік документів, що дають змогу встановити відомості, зазначені в пункті 9 та 10 Статті 11 Закону про ПВК/ФТ, які Гравець зобов’язується надати, а саме:

• копія паспорта (або іншого документа, що посвідчує особу та відповідно до законодавства України може бути використаний на території України для укладення правочинів), що підтверджує особу та вік.
• копію реєстраційного номеру облікової картки платника податків (РНОКПП).

Якщо особа відмовилась від РНОКПП та має проставлену відмітку про таку відмову:

• номер (та за наявності - серію) паспорта громадянина України, в якому проставлено відмітку про відмову від прийняття РНОКПП.
• номер паспорту в електронному безконтактному носії або унікальний номер запису в Єдиному державному демографічному реєстрі, в якому проставлено відмітку про відмову від прийняття РНОКПП.

2. Ідентифікація (верифікація, встановлення даних) гравця для цілей Закону про азартні ігри передбачає збір Клубом інформації про:

• прізвище, ім’я, по батькові (за наявності) особи;
• вік (дату народження) особи;
• наявність або відсутність особи в Реєстрі осіб, яким обмежено доступ до гральних закладів та/або участь в азартних іграх.

3. Ідентифікація (верифікація, встановлення даних) гравця для цілей Закону про азартні ігри здійснюється Клубом на підставі оригіналу документа, що посвідчує особу та підтверджує вік, та до моменту прийняття ставки через мережу Інтернет із застосуванням методів ідентифікації та (або) інших методів верифікації, що використовуються відповідно до законодавства про захист персональних даних та правил Клубу. Такими документами можуть бути зокрема,

• Паспорт громадянина України (включаючи для виїзду за кордон).
• Посвідка на постійне проживання.
• Інші документи, що посвідчують особу та підтверджують вік, є чинними та можуть бути використані за законодавством України.

4. При проведенні ідентифікації (верифікації) гравця, Клуб має право вимагати від Гравця подання додаткової інформації та документів, які необхідні для проведення належної перевірки, а Гравець повинен надати необхідні документи та інформацію, зокрема, але не виключно:

• додаткові сторінки паспорта або ID-картка;
• платіжні банківські картки, з яких виконувалося поповнення ігрового рахунку;
• документи, що підтверджують приналежність Гравцю коштів, що вносяться та/або використовуються ним для участі в азартних іграх;
• інші документи та листи-пояснення.

5. Клуб для проведення ідентифікації (верифікації, встановлення даних) гравця в мережі Інтернет має право запитувати у гравця власне зображення гравця з необхідним документом, або вимагати використання засобів відеозв’язку.

Розділ 4. Способи ідентифікації/верифікації

1. Клуб може використовувати наступні способи верифікації гравця:

1) за допомогою інтегрованої системи електронної ідентифікації (далі - ІСЕІ).

2) система BankID.

3) засобами Порталу Дія.

4) у режимі відеотрансляції.

ІСЕІ та BankID, шляхом:

1) Отримання ідентифікаційних даних за допомогою засобів ІСЕІ або системи BankID;

2) Отримання від гравця копії ідентифікаційного документа (копії сторінок ідентифікаційного документа, що містять ідентифікаційні дані), на який накладений електронний підпис клієнта;

3) Здійснення перевірки (зіставлення) ідентифікаційних даних, що містяться в копії ідентифікаційного документа, електронному підписі, та ідентифікаційних даних, отриманих за допомогою ІСЕІ або системи BankID, на їх відповідність.

Засобами Порталу Дія, шляхом:

1) Отримання електронної копії е-паспорта / е-паспорта для виїзду за кордон / е-посвідки на постійне проживання / е-посвідки на тимчасове проживання, сформованої засобами Порталу Дія з накладенням віддаленого кваліфікованого електронного підпису «Дія.Підпис» («Дія ID») особи та кваліфікованої електронної печатки технічного адміністратора Порталу Дія з відповідною кваліфікованою електронною позначкою часу, що відповідатиме даті здійснення верифікації особи, та:

- здійснити відеофіксацію/фотофіксацію особи в режимі реального часу з використанням алгоритмів, що дають змогу відрізнити реальну людину від репродукції у будь-якому вигляді її зовнішності (наприклад, цифрова репродукція, грим, маска), з подальшим накладанням електронного підпису Уповноваженого працівника Клубу та кваліфікованої електронної позначки часу на отриманий електронний документ, що містить фото;

або

- отримати копію ідентифікаційного документа, на який накладений електронний підпис гравця.

У режимі відеотрансляції.

Процедура верифікації у режимі відеотрансляції може здійснюватися Клубом з обов'язковим дотриманням вимог, визначених у розділі XI Положення № 282.

Розділ 5. Моніторинг ділових відносин та фінансових операцій гравців.

1. Клуб з урахуванням ризик-орієнтовного підходу на постійній основі проводить моніторинг ділових відносин та фінансових операцій гравця, що здійснюються в процесі таких відносин, щодо відповідності таких фінансових операцій наявній у Клубу інформації про такого гравця, його діяльність та ризик (у тому числі за потреби про джерело коштів, пов’язаних із фінансовими операціями).

2. Якщо за результатами моніторингу ділових відносин та фінансових операцій гравця Клуб виявляє підозрілі фінансові операції (діяльність), то Клуб вживає заходів щодо переоцінки рівня ризику таких ділових відносин (фінансових операцій) з гравцем та вживає посилених заходів належної перевірки.

3. Гравці на великі суми, мають підлягати більш глибокому моніторингу з використанням інформації щодо результатів їх належної перевірки і джерел походження їх коштів.

4. На період проведення додаткових заходів належної перевірки по гравцю, Клуб має право не здійснювати на користь такого гравця будь-яких фінансових операцій, на період такої перевірки, обмежити доступ до ігрового балансу та особистого кабінету.

5. У ході моніторингу ділових відносин та фінансових операцій, Клуб має право витребувати у гравця додаткові документи та/або інформацію, в обсязі, необхідному для виконання вимог Закону про ПВК/ФТ.

6. У разі виявлення Клубом підозрілої діяльності/підозрілих операцій гравця (включаючи поповнення Ігрового балансу коштами з ненадійних джерел (наприклад, дані про відправника та власника рахунку не збігаються)), та/або будь-яких дій, що мають ознаки шахрайства, Клуб має право відмовитись від встановлення (підтримання) ділових відносин з таким гравцем або відмовитися від проведення фінансової операції на користь такому гравцю.

Розділ 6. Виплати виграшів

1. Виплата виграшів Гравцям здійснюється тільки після проведення Клубом перевірки на основі наданих Гравцем належних документів (верифікація картки платника податків, що засвідчує РНОКПП).

2. Виплата виграшів через веб сайт Клубу проводиться тільки на той банківський рахунок, з якого здійснювалося поповнення Ігрового балансу та який належить Гравцю.

3. Клубом не здійснює виплату (видачу) виграшу (призу), повернення ставок або повернення коштів, внесених гравцем для участі в азартних іграх, будь-яким третім особам (замість гравця), у тому числі особам, на користь яких гравець пропонує здійснити виплату або повернення (крім випадків звернення щодо повернення ставок, зроблених неповнолітньою, недієздатною особою або особою, цивільна дієздатність якої обмежена, або особою, внесеною до Реєстру осіб, яким обмежено доступ до гральних закладів та/або участь в азартних іграх, якщо особа, яка звертається за поверненням ставки, є її законним представником).

4. Клуб унеможливлює здійснення перерахування коштів будь-яким гравцем з одного рахунку гравця (особистого кабінету) на інший рахунок гравця (особистий кабінет).

5. Клуб має право запитувати додаткову інформацію про Гравця, якщо метод виплати коштів відрізняється від методу внесення коштів. Клуб також залишає за собою право блокувати ігровий баланс (особистий кабінет) гравця та транзакції по ньому в ході моніторингу ділових відносин, в тому числі якщо Гравець відмовився надати додаткову інформацію, яка запитувалась Клубом.

Розділ 7. Розкриття інформації.

1. Клуб має право, без попередньої згоди Гравця, здійснювати обмін інформацією про осіб, яким було відмовлено у встановленні (підтриманні) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин, закриття рахунка), відкритті рахунка або проведенні фінансової операції.

2. Обмін інформацією, що є таємницею фінансового моніторингу, її розкриття та захист здійснюються Клубом відповідно до Закону про ПВК/ФТ.

3. Клуб не зобов'язаний інформувати Гравців та інших осіб про заходи, що вживаються (вживалися) з метою виконання Закону про ПВК/ФТ, крім випадків, що встановлені законодавством.

4. Клуб зберігає документи (у тому числі електронні), їх копії, записи, дані, інформацію щодо заходів, вжитих з метою виконання вимог у сфері ПВК/ФТ, зокрема щодо здійснення належної перевірки клієнтів (гравців) (у тому числі ідентифікації та верифікації представників гравця, встановлення їх повноважень), а також осіб, яким Клубом було відмовлено у встановленні ділових відносин та/або проведенні фінансових операцій, а також усі документи, що стосуються ділових відносин (проведення фінансової операції) з гравцем (включаючи ділову, зокрема внутрішню, кореспонденцію, листування, звіти, запити, результати будь-якого аналізу під час здійснення належної перевірки клієнта), не менше 5 років після припинення ділових відносин з гравцем або завершення разової фінансової операції без встановлення ділових відносин з гравцем.

KYC POLICY

In order to protect the rights and legitimate interests of Players and ensure compliance with applicable laws and international standards, “CITYCODE” LLC (hereinafter referred to as the Club) strictly complies with the requirements of the legislation on the prevention and counteraction of legalization (laundering) of proceeds from crime, financing of terrorism, and financing of the proliferation of weapons of mass destruction.

By using our services, you agree to the terms and conditions set forth in the BETON® KNOW YOUR CUSTOMER Policy (hereinafter referred to as the Policy) and undertake to comply with them.

The following abbreviations are used in the Policy:

Law on Gambling – Law of Ukraine “On State Regulation of Activity on Organization and Conduct of Gambling” No. 768-IX dated 14.07.2020;

AML/CFT Law – Law of Ukraine “On Prevention and Counteraction to Legalization (Laundering) of Proceeds of Crime, Financing of Terrorism and Financing of Proliferation of Weapons of Mass Destruction”;

Club – CITYCODE Ltd;

CDD – customer (player) due diligence;

PEP (PEPs in plural) – a natural person who is a politically exposed person, a member of his/her family or a person related to a politically exposed person, or another person whose ultimate beneficial owner is a politically exposed person, a member of his/her family or a person related to a politically exposed person.

FM - Financial monitoring.

Section 1. Obligations to comply with the AML/CFT Law and other legislation on financial management.

1. When using the Club's services, the player undertakes to refrain from any actions related to financial transactions or legal transactions involving income obtained by criminal means, as well as actions aimed at concealing or disguising the illegal origin of such income, or the possession of such income, rights to such income, sources of its origin, location, movement, change of form (transformation), as well as the acquisition, possession or use of income obtained by criminal means (including fraud).

2. The player undertakes to make every effort to prevent direct or indirect participation in illegal financial activities and any other illegal transactions using the services of the Club and its website and mobile applications.

3. The player undertakes to refrain from using bank accounts of individuals opened in financial institutions, as well as electronic payment instruments that are not in his legal possession or ownership when interacting with the Club.

4. The Player is obliged to inform the Club whether such Player is a politically exposed person, a member of their family or a person associated with a politically exposed person in accordance with the requirements of the AML/CFT Law.

5. The player guarantees the legal origin, legal ownership and legal right to use the funds credited to their account.

6. The player is responsible for the accuracy of the documents and information provided.

7. A club player cannot be:

• incapacitated and persons with limited legal capacity.
• persons under 21 years of age.
• persons who, in accordance with the law, have relevant restrictions.
• persons recognized by the gambling organizer as undesirable.
• persons included in the Register of persons to whom access to gambling establishments and/or participation in gambling is restricted.
• founder(s), Club officers.
• representatives of the founder(s), Club officers.
• persons who may have information about the result of gambling.
• persons who have the ability to influence the result of the gambling or the amount of payment (disbursement) of the winnings (prize).
• an official or employee of the Authorised Body, except for conducting a controlled game.

8. As a primary financial monitoring entity, the Club is obliged, in cases provided for in Article 15 of the Law on AML/CFT, to refuse:

• establishing (maintaining) business relations, refuse to open an account (provide services) for the Player, including by terminating business relations or closing the account;
• conducting financial transactions in favour of the Player.

9. The Club's refusal to perform transactions that the Club deems suspicious (including blocking, suspending transactions, refusing to maintain business relations and/or closing the Player's account) does not constitute grounds for civil liability of the Club for failure to fulfil its obligations to the Player.

Section 2. Due diligence of the player.

1. The Club conducts due diligence checks on players in cases provided for in Article 11 of the Law on AML/CFT, taking into account the specific nature of the Club's activities as a specially designated entity for primary financial monitoring, namely a business entity that conducts gambling.

2. The due diligence measures include:

• identification and verification of the player, including, but not limited to, checking for inclusion in sanctions lists and terrorist lists, affiliation with high-risk third countries (according to the FATF list), identification of politically exposed persons (PEPs) and other measures directly related to KYC;
• conducting ongoing monitoring of players' business relationships and financial transactions carried out in the course of such relationships for compliance with the Club's information about the Player (including, if necessary, the source of funds related to financial transactions);
• ensuring the relevance of the received and existing documents, data and information about the Player.

3. If, at the time of undergoing the due diligence procedure, the Player did not belong to politically exposed persons, members of their families or persons associated with politically exposed persons, but began to belong to any of the above categories of persons after undergoing the due diligence procedure, the Player is obliged to notify the Club of the change in their status no later than three working days from the date of the change.

4. When conducting due diligence, the Club has the right to request that the Player provide additional information and documents necessary to conduct due diligence in accordance with the requirements of the AML/CFT Law and the Gambling Law.

5. The information and documents provided by the Player on the date of verification must be up-to-date, accurate, complete, and the documents must be valid.

Section 3. Player Identification (Verification).

1. To ensure the identification (verification) of the Player for the purposes of the AML/CFT Law, the Club determines the list of documents that allow to establish the information specified in paragraph 9 and 10 of Article 11 of the AML/CFT Law, which the Player undertakes to provide, namely:

• a copy of the passport (or other document certifying identity and in accordance with the legislation of Ukraine can be used on the territory of Ukraine to conclude transactions), confirming identity and age.
• a copy of the registration number of the taxpayer's record card (RNUCPN).

If the person has waived the RNUCCP and has a stamped record of such waiver:

• number (and, if available, series) of the passport of a citizen of Ukraine, in which the refusal to accept the RNUCCP is marked.
• passport number in the electronic contactless carrier or a unique number of the entry in the Unified State Demographic Register, in which the refusal to accept the RNUCCP is stamped.

2. The identification (verification, data establishment) of a player for the purposes of the Gambling Act involves the Club collecting information about:

• surname, first name, patronymic (if any) of the person;
• the age (date of birth) of the person;
• presence or absence of the person in the Register of persons to whom access to gambling establishments and/or participation in gambling is restricted.

3. The identification (verification, data establishment) of the player for the purposes of the Gambling Law is carried out by the Club on the basis of the original identity and age verification document and before accepting a bet via the Internet with the use of identification methods and (or) other verification methods used in accordance with the legislation on the protection of personal data and the rules of the Club. Such documents may include, but are not limited to:

• Passport of a citizen of Ukraine (including for traveling abroad).
• Permanent residency.
• Other identity and age verification documents are valid and can be used according to Ukrainian legislation.

4. When carrying out the identification (verification) of a Player, the Club has the right to require the Player to provide additional information and documents that are necessary for proper verification, and the Player must provide the necessary documents and information, in particular, but not exclusively:

• additional passport pages or ID cards;
• payment bank cards, from which the deposit was made to the game account;
• documents confirming that the Player owns the funds that are deposited and/or used by him to participate in gambling;
• other documents and letters of explanation.

5. For the purpose of identification (verification, establishment of data) of a player on the Internet, the Club has the right to request from a player his own image of such player with the necessary document or to require the use of video communication means.

Section 4. Methods of identification/verification.

1. The club may use the following methods of player verification:

1) by means of an integrated electronic identification system (hereinafter referred to as “IEIS”).

2) BankID system.

3) by means of the Diia Portal.

4) in video broadcast mode.

By means of ISEI and BankID:

1) Obtaining identification data using ISEI tools or BankID system;

2) Receipt from the player of a copy of the identification document (copy of the pages of the identification document containing identification data), on which the electronic signature of the cutomer is imposed;

3) Verification (comparison) of identification data contained in the copy of the identification document, electronic signature, and identification data obtained through the ISEI or BankID system for their compliance.

By means of the Diia Portal:

1) Receipt of an electronic copy of the e-passport / e-passport for traveling abroad / e-permit for permanent residence / e-permit for temporary residence, formed by means of the Diia Portal with the imposition of a remote qualified electronic signature “Diia.Pidpis” (“Diia ID”) of the person and a qualified electronic stamp of the technical administrator of the Diia Portal with a corresponding qualified electronic time stamp corresponding to the date of verification of the person, and:

- to perform real-time video/photofixation of the face using algorithms allowing to distinguish a real person from a reproduction in any kind of appearance (e.g. digital reproduction, make-up, mask), with the subsequent imposition of an electronic signature of the Authorized Club employee and a qualified electronic time stamp on the received electronic document containing the photo;

or

- receive a copy of the identification document to which the player's electronic signature is attached.

In video broadcast mode:

The video broadcast verification procedure shall be carried out by the Club in compliance with the requirements defined in Section XI of Regulation No. 282.

Section 5. Monitoring of business relationships and financial transactions of players.

1. The Club, taking into account the risk-based approach, shall on an ongoing basis monitor the business relationship and the player's financial transactions carried out in the course of such relationship for compliance of such financial transactions with the information available to the Club about such player, his activities and risk (including, if necessary, the source of funds related to the financial transactions).

2. If the Club detects suspicious financial transactions (activities) based on the results of the monitoring of the player's business relationships and financial transactions, the Club shall take measures to reassess the risk level of such business relationships (financial transactions) with the player and take enhanced due diligence measures.

3. High value players should be subject to more in-depth monitoring using information on their due diligence and the sources of their funds.

4. During the period of additional due diligence on a player, the Club shall have the right not to carry out any financial transactions in favor of such player for the period of such due diligence, and restrict access to the game balance and personal account.

5. While monitoring business relationships and financial transactions, the Club has the right to request additional documents and/or information from the player to the extent necessary to fulfill the AML/CFT Law requirements.

6. In case the Club identifies suspicious activities or transactions of a player (including funding the Player Account with funds from unreliable sources (e.g., the sender and account holder data do not match)) and/or any actions that have signs of fraud, the Club has the right to refuse to establish (maintain) business relations with such player or refuse to conduct a financial transaction in favor of such player.

Section 6. Payments of winnings.

1. The payment of winnings to Players is made only after the Club has performed verification based on the proper documents provided by the Player (verification of the taxpayer's card certifying the RNUCCP).

2. Winnings can be paid via the Club's website only to the bank account from which the Game account was funded and which belongs to the Player.

3. The Club does not pay out (issue) winnings (prizes), refund bets or return funds deposited by players for participation in gambling to any third parties (instead of the player), including persons in whose favour the player proposes to make a payment or refund (except in cases of requests for the return of bets made by a minor, an incapacitated person or a person whose civil capacity is limited, or a person included in the Register of Persons with Restricted Access to Gambling Establishments and/or Participation in Gambling, if the person requesting the refund of the bet is their legal representative).

4. The Club does not allow any player to transfer funds from one player account (personal account) to another player account (personal account).

5. The Club has the right to request additional information about the Player if the method of payment differs from the method of deposit. The Club also reserves the right to block the Player's game balance (personal account) and transactions on it during the monitoring of business relations, including if the Player refuses to provide additional information requested by the Club.

Section 7. Disclosure of Information.

1. The Club has the right, without the Player's prior consent, to exchange information about persons who have been refused to establish (maintain) business relations (including by terminating business relations, closing an account), opening an account or conducting a financial transaction.

2. The Club shall exchange information that is a secret of financial monitoring, disclose it, and protect it in accordance with the AML/CFT Law.

3. The Club is not obliged to inform the Players and other persons about the measures that are (were) taken to comply with the AML/CFT Law, except in cases established by law.

4. The Club keeps documents (including electronic ones), their copies, records, data, information on measures taken to comply with AML/CFT requirements, in particular regarding the implementation of customer due diligence (players) (including identification and verification of player representatives, establishment of their powers), as well as persons who have been refused by the Club to establish business relations and/or conduct financial transactions, as well as all documents relating to business relations (conducting a financial transaction) with a player (including business, in particular internal, correspondence, correspondence, reports, requests, results of any analysis during the implementation of customer due diligence), for at least 5 years after the termination of business relations with the player or the completion of a one-time financial transaction without establishing business relations with the player.